1. tres ejemplos donde ocurre el lavado de activos2?

El concepto de lavado de activos, equivalente a lavado de dinero o el término técnico "legitimación de capitales" implica que el dinero obtenido por una actividad ilícita se incorpora al mercado de valores y a las operaciones comerciales con la intención de legalizarlo, por así decirlo, o desviar la atención de su fuente de procedencia (la actividad ilegal).

Tres ejemplos de legitimación de capitales o lavado de activos :

1.

Depósitos o transferencias en cuentas bancarias de terceros : para esto se divide el capital en pequeñas porciones y son movilizados en las instituciones bancarias en un periodo de tiempo determinado ;

2.

Financiamiento de empresas legítimas, pero con capital ilegal, obtenido de, por ejemplo, el narcotráfico, robo u operaciones financieras fraudulentas ;

3.

Las actividades comerciales que implican la compra - venta de bienes materiales, donde se adquiere un producto, y posteriormente se comercia y el dinero obtenido ha sido legalizado.

Tres consecuencias del lavado de activos :

1.

Favorecen el enriquecimiento de personas que obtienen sus ingresos por medio de actividades delictivas ;

2.

Se desvia la atención de las fuentes ilegales de ingreso, haciendo difícil demostrar que dicho capital fué obtenido por actividades criminales, o quien es el "beneficiario" o propietario de ese dinero ;

3.

No existe posibilidad de que el propietario del dinero pague impuestos por él, ya que no se demostrará o será declarado como ganancia legal ; esto implica otro delito, que es la evasión de impuestos.

La mejor manera de evitar involucrarse en una actividad de legitimación de capitales consiste en :

a) no asociarse con desconocidos para la fundación de empresas dudosas ;

b) no aceptar pagos o regalos cuando se desconozca la procedencia del dinero ;

c) Evitar la cesión o alquilerde cuentas bancarias para movilizar grandes sumas de dinero ;

d) Sospechar de toda actividad que suponga la obtención de dinero fácil cuando la procedencia del dinero o la actividad plantee dudas ;

e) Realizar siempre compra de bienes en tiendas y comercios legales y reconocidos.